En la dinámica siempre evolutiva del sector financiero, las entidades bancarias y financieras confrontan el reto constante de gestionar sus operaciones y actividades de manera eficaz y alineada con sus aspiraciones estratégicas, sin descuidar la gestión adecuada del riesgo. Es imperativo para estas instituciones disponer de un sistema centralizado que les permita ejecutar ofertas crediticias de forma ágil y precisa, optimizando la experimentación y garantizando controles robustos. Un proceso eficiente de gestión del riesgo crediticio es crucial no solo para minimizar las pérdidas, sino también para fortalecer la estabilidad financiera y la reputación de la entidad a largo plazo.
Según la Risk Management Association, entender profundamente al prestatario constituye el punto de partida para disminuir la probabilidad de incumplimiento, algo esencial en el ámbito crediticio. Entender no solo al prestatario sino también el proceso crediticio, sus metodologías y mejores prácticas es fundamental para establecer una evaluación de riesgos eficaz.
Una correcta implementación de la estrategia de gestión del riesgo crediticio no sólo realza la seguridad financiera de los prestamistas, sino que también proporciona a los prestatarios accesos a préstamos manejables, fomentando así la construcción de un historial crediticio saludable. Para ello, es imperativo realizar un análisis riguroso que lleve a formular un mejor marco de evaluación, procesamiento y manejo del prestatario en la institución financiera.
La Experiencia del Cliente (Customer Experience – CX) representa un factor crítico en cualquier estrategia ya que sitúa al cliente en el centro de la toma de decisiones. Los requerimientos actuales de los clientes demandan un análisis continuo y un conocimiento detallado del cliente en tiempo real para ofrecer interacciones personalizadas, recomendaciones y ofertas que sean proactivas. En el competitivo entorno de hoy, las experiencias deben ser ágiles, continuas y consistentes, alejándose definitivamente de los procesos lentos y obsoletos del pasado.
En este escenario, la colaboración con empresas que ofrecen soluciones integrales o herramientas adaptadas a estas necesidades se presenta como una alternativa invaluable. Muchas fintechs y prestamistas están optando por asociarse con GDS Modellica, empresa líder en gestión de riesgo, reconocida por su oferta de soluciones de software personalizadas así como servicios analíticos y de consultoría. Antonio García Rouco, director general de GDS Modellica, enfatiza que la empresa actúa como un socio estratégico que contribuye a mejorar las actividades financieras mediante la innovación y tecnología, centrando siempre en el cliente.
GDS Modellica ofrece una visión consultiva, personalizada y fluida necesaria para una eficiente gestión de riesgos, abarcando todo el ciclo de vida del crédito. Esta plataforma brinda un valor excepcional al posibilitar a las instituciones financieras optimizar su estrategia de gestión de riesgos, manteniéndose ágiles y estratégicos y asegurando una total transparencia.
En síntesis, GDS Modellica, parte de GDS LINK, se postula como una solución destacada en el ámbito de la tecnología y consultoría especializada en riesgo de crédito, potenciando las decisiones en todas las etapas del ciclo de vida del cliente y generando relaciones rentables. Con más de 17 años de trayectoria y una presencia en más de 36 países, GDS Modellica se consolida como un aliado fundamental para entidades financieras, minoristas, aseguradoras y diversos sectores en la gestión eficaz del riesgo.
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