El sector financiero se ha convertido en uno de los principales objetivos para el fraude debido al alto valor y la importancia de las transacciones financieras. En respuesta a esto, las entidades financieras han implementado nuevas herramientas y medidas para prevenir y combatir el fraude. Sin embargo, los estafadores continúan encontrando formas cada vez más sofisticadas de burlar los sistemas.
Según el estudio «True cost of financial crime compliance study» realizado por LexisNexis, en 2020 se gastaron más de 214.000 millones de euros en la prevención de la delincuencia financiera y la complejidad de las amenazas. Los delitos financieros son continuos y persistentes, por lo que es fundamental contar con herramientas tecnológicas capaces de detectar y prevenir el fraude.
En este sentido, la Inteligencia Artificial (IA) y los algoritmos de aprendizaje automático juegan un papel importante al analizar grandes cantidades de datos generados en las transacciones financieras. Estas tecnologías son aliadas clave para las entidades financieras, ya que ayudan en la toma de decisiones sobre riesgo de crédito, prevención de fraudes, detección de anomalías y gestión de carteras, entre otros aspectos.
En respuesta a estas necesidades, GDS MODELLICA ha desarrollado MFE (Modellica Fraud Engine), una solución tecnológica para detectar fraudes. MFE proporciona una vista única de la identidad de los clientes, detecta el fraude y permite a las organizaciones construir confianza y seguridad en su transformación digital.
A pesar de las garantías vigentes, los bancos están cada vez más expuestos al fraude debido al creciente número de canales que utilizan los clientes para acceder a los servicios financieros, como la banca electrónica y las aplicaciones móviles. El fraude en el proceso de admisión, como la apertura de cuentas con información falsa o robada, es un problema cada vez mayor que los bancos enfrentan.
GDS MODELLICA lleva años desarrollando tecnologías y soluciones que ayudan a las entidades financieras a prevenir y combatir el fraude. Estas tecnologías brindan seguridad a las instituciones y, al mismo tiempo, protegen a los clientes de posibles fraudes. La implementación de nuevas herramientas y tecnología ha hecho posible detectar el fraude e identificar la actividad ilícita en las millones de transacciones diarias.
La Inteligencia Artificial ha revolucionado el sector financiero, agilizando los procesos operativos y mejorando la toma de decisiones. Además de prevenir fraudes, la IA mejora la experiencia del cliente al permitir acciones personalizadas y fortalecer la relación entre las entidades financieras y sus clientes.
En conclusión, el fraude financiero es un desafío constante para las entidades financieras, pero gracias al uso de tecnologías como la Inteligencia Artificial, es posible detectar y prevenir fraudes de manera más eficiente. GDS MODELLICA se posiciona como una empresa que ha desarrollado soluciones tecnológicas efectivas para combatir el fraude y mejorar las operaciones financieras en general.
