El fraude cibernético se ha convertido en uno de los mayores retos para las entidades financieras, ya que los delincuentes son cada vez más sofisticados y sigilosos en sus ataques. Según un estudio realizado por Check Point Research, la ciberdelincuencia no deja de crecer a nivel mundial, con un aumento del 7% en los ataques semanales durante el primer trimestre de 2023 en comparación con el año anterior.
España se ha convertido en el cuarto país del mundo en ciberataques, según el informe «Estado del fraude en España 2021-2022» realizado por la Asociación Española de Empresas contra el Fraude (AEECF). El informe revela que el 53% de las entidades financieras participantes confirmaron un aumento del fraude en comparación con el año anterior, y el 40% declaró que la cuantía media del fraude también había incrementado. Además, uno de cada cuatro ciberataques estuvo dirigido a las entidades financieras con el objetivo de tomar el control de las cuentas de los clientes o blanquear actividades ilícitas.
Las consecuencias del fraude son nefastas y van más allá de las pérdidas económicas, ya que afectan la imagen, la reputación e incluso la fidelización de los clientes. Por eso, las entidades financieras deben apoyarse en plataformas tecnológicas completas y de automatización inteligente del ciclo de recobro para prevenir y controlar el fraude, según Antonio García Rouco, director general de GDS Modellica. En concreto, GDS Modellica ha desarrollado la plataforma Modellica Digital Collections, que mejora las tasas de recobro y permite gestionar un mayor volumen de cuentas con comunicaciones personalizadas inteligentes, digitales y escalables.
El informe también destaca la importancia de la automatización en la Estrategia de Recobros Inteligente para facilitar el análisis de cuentas y tomar decisiones automatizadas, obtener datos en tiempo real para optimizar los procesos y realizar una mejor gestión de casos. Además, revela que el 20-30% del presupuesto de seguridad de las entidades financieras se destina a la ciberseguridad.
Las soluciones de prevención y detección del fraude basadas en tecnologías de Inteligencia Artificial y Machine Learning son fundamentales en el sector bancario, financiero y de seguros. Las prácticas Know Your Customer (KYC) han sido efectivas para frenar el fraude al permitir analizar en tiempo real los movimientos de las cuentas y detectar posibles situaciones de estafa o patrones negativos. La implementación e inversión en tecnología y automatización son clave para combatir el fraude y aumentar la capacidad de recuperación de la deuda, según García Rouco.
En este sentido, GDS Modellica se presenta como una empresa que provee tecnología analítica y de gestión de decisiones en los procesos de riesgo de crédito. Con más de 16 años de experiencia, la compañía colabora con instituciones financieras, minoristas y aseguradoras en más de 36 países para generar relaciones rentables con los clientes a través de su conocimiento, tecnología y mejores prácticas de la industria.
La lucha contra el fraude cibernético es crucial para garantizar la seguridad de los clientes y mantener la confianza en las entidades financieras. La prevención del fraude y la inversión en ciberseguridad son fundamentales, y la tecnología se presenta como una aliada indispensable en esta batalla.
