La Guardia Civil ha desarticulado una organización criminal que operaba a nivel nacional mediante el uso del phishing, logrando estafar cerca de 300.000 euros solo en la provincia de Ciudad Real. La operación, conocida como «Funic», ha sido llevada a cabo por el equipo ‘@’ de la Guardia Civil de Ciudad Real, tras dos años de investigación y gracias a las denuncias interpuestas por las víctimas.
Un esquema bien organizado: cómo operaban los ciberdelincuentes
El modus operandi de esta red de ciberdelincuentes se basaba en el envío masivo de mensajes de texto (SMS) o en realizar llamadas telefónicas a las víctimas, haciéndose pasar por su entidad bancaria. En estas comunicaciones fraudulentas, los delincuentes lograban que apareciera el número oficial del banco en el teléfono de la víctima, creando una apariencia de legitimidad que engañaba fácilmente a los usuarios.
A través de estas llamadas o mensajes, los estafadores advertían a las víctimas de un supuesto acceso no autorizado a sus cuentas bancarias, o de una transferencia sospechosa, instándoles a facilitar sus credenciales bancarias para «evitar» el fraude. Una vez obtenidos los datos, los ciberdelincuentes accedían a las cuentas de las víctimas, realizando transferencias de dinero que terminaban en cuentas controladas por «mulas económicas», personas encargadas de mover el dinero y hacerlo más difícil de rastrear.
Qué es el phishing y la ciberdelincuencia
El phishing es una técnica de ciberdelincuencia que consiste en suplantar la identidad de una entidad legítima, como un banco, un proveedor de servicios o una empresa, con el objetivo de engañar a las personas para que revelen información confidencial como contraseñas, números de tarjetas de crédito o credenciales bancarias. Los ciberdelincuentes envían correos electrónicos, mensajes de texto o realizan llamadas que aparentan ser oficiales, lo que genera una falsa confianza en la víctima.
Una vez que la persona proporciona la información solicitada, los delincuentes la utilizan para acceder a cuentas bancarias, realizar compras fraudulentas o transferencias de dinero sin el consentimiento de la víctima. El phishing es solo una de las múltiples formas de ciberdelincuencia, un fenómeno global que abarca una amplia gama de actividades ilícitas que se realizan en el entorno digital. Estas actividades incluyen, entre otras, fraudes financieros, robos de identidad, hackeos y ransomware.
La ciberdelincuencia ha crecido exponencialmente en los últimos años debido a la expansión del uso de internet y la digitalización de muchos servicios. La facilidad con la que los delincuentes pueden acceder a grandes cantidades de datos personales a través de ataques de phishing o malware hace que sea uno de los mayores desafíos de la seguridad cibernética hoy en día.
La magnitud del fraude y las detenciones
La operación «Funic» ha concluido con 31 personas detenidas y otras 63 investigadas en todo el territorio nacional. Entre los delitos que se les imputan figuran estafa bancaria, usurpación de estado civil y blanqueo de capitales. Además, la investigación ha permitido identificar a un total de 94 personas vinculadas con esta organización delictiva, algunas de las cuales ya contaban con antecedentes penales por hechos similares.
La Guardia Civil ha esclarecido un total de 133 delitos de estafa en la provincia de Ciudad Real, y gracias a su intervención, se han podido recuperar diferentes cantidades de dinero sustraído. Sin embargo, se estima que el monto total estafado por esta organización asciende a unos 300.000 euros.
Un problema creciente en la era digital
El phishing y la ciberdelincuencia, en general, se han convertido en una de las formas más comunes de delitos en la era digital. Los delincuentes, mediante la suplantación de identidad de entidades bancarias o empresas, logran obtener datos sensibles que luego utilizan para cometer fraudes financieros. A medida que las transacciones y la comunicación se digitalizan, las oportunidades para estos criminales también han crecido.
El éxito de la operación «Funic» resalta la importancia de la rápida actuación de las fuerzas de seguridad y de la colaboración de las víctimas para desmantelar redes criminales que operan en el ciberespacio.
Recomendaciones para prevenir fraudes
La Guardia Civil ha aprovechado para recordar a la ciudadanía la importancia de extremar las precauciones a la hora de recibir llamadas o mensajes sospechosos. Recomiendan no compartir datos personales o bancarios a través de medios no seguros, como mensajes o llamadas telefónicas. También se sugiere contactar directamente con la entidad bancaria a través de los canales oficiales ante cualquier duda.
Asimismo, las autoridades instan a denunciar cualquier intento de estafa, ya que la colaboración ciudadana es crucial para detectar y frenar este tipo de delitos que siguen en aumento en la era digital.
La operación «Funic» no solo ha desmantelado una peligrosa organización criminal, sino que también refuerza la necesidad de una mayor concienciación y precaución ante las amenazas del ciberespacio.
vídeo de Youtube Guardia Civil
